Az FTC megegyezést kötött a VoIP szolgáltatóval az illegális telemarketing üzemeltetésben való szerepvállalás miatt
Ó, milyen kusza hálót szőnek,
Amikor telemarketinges csalásokkal becsapják őket.
Sir Walter Scott – nem, nem Shakespeare volt – nem a megtévesztő telemarketingre vagy az illegális robothívásokra gondolt, amikor megírta a páros eredeti változatát. De hámozza le egy illegális telemarketing-művelet homlokzatát, és valószínűleg olyan bonyolult hálózatot fog találni, amelyben cégek és magánszemélyek káros kezet nyújtanak a fogyasztók kárára. A Globex Telecom, Inc. és a 9506276 Canada, Inc. Az FTC 1,95 millió dolláros elszámolása . Ezzel megszűnik az első szövetségi fogyasztóvédelmi intézkedés egy Voice over Internet Protocol (VoIP) szolgáltatóval szemben, amely egy illegális telemarketing és robothívási rendszert támogat. A megállapodás ügyfélszűrési és monitorozási követelményeket ír elő a Globex számára, hogy a jövőben ne szolgáljon ki jogsértő telemarketing konstrukciókat.
Íme egy rövid verzió a terv működéséről. Tavaly az FTC és az ohiói főügyész beperelte az Educare Center Services nevű szervezetet, három kapcsolódó céget és négy kanadai állampolgárt – Mohammed Souhailt, Sam Madit, Wissam Jilalt és Charles Kharroufot – amiatt, hogy csalárd hitelkártya-kamatcsökkentési program révén több millió dollárt csaltak ki a fogyasztóktól. Néhány hónappal később az FTC és az Ohio AG úgy módosította panaszát, hogy a Globex VoIP-szolgáltatót és a 9506276 Kanadát vádlottként felvették, azt állítva, hogy a Globex biztosította az EduCare számára a hamisított promóciók, köztük az illegális robothívások népszerűsítéséhez szükséges eszközöket. A panasz arra is hivatkozik, hogy a Globexet és az Educare-t az alperes Souhail, a Globex korábbi vezérigazgatója és elnöke irányította. Ezenkívül az FTC és az Ohio AG tavaly megegyezett egy perben a Madera Merchant Services ellen, egy csaló fizetésfeldolgozó ellen, amely távolról létrehozott fizetési megbízásokon keresztül illegálisan szedte be az EduCare áldozataitól a kifizetéseket.
A közelmúltban bejelentett egyezségek, amelyek magukban foglalják a Globexszel való egyezséget is, az abban az ügyben kifogásolt magatartást hivatottak kezelni, és megvédeni a fogyasztókat a jövőbeni jogellenességektől. Az Educare, Maddy, Jalil és Kharouf egyezség egyebek mellett életre szóló eltiltja őket a telemarketingtől az Egyesült Államokban, megtiltja számukra az adósságkönnyítési termékek vagy szolgáltatások forgalmazását, megtiltja számukra, hogy más termékről vagy szolgáltatásról valótlan állítást tegyenek, valamint vagyonelkobzást szabnak ki, amelyet pénzügyi körülményeiktől függően részben felfüggesztenek.
A Souhail alperes ellen javasolt végzés ugyanazokat az élettartamra vonatkozó korlátozásokat és tilalmakat tartalmazza. Azt is megtiltja, hogy Souhail, Souhail bármely közvetlen családtagja, valamint Charles Kharrouf és Sam Maddy vádlottak a Globex alperes társaságok bármelyikénél tisztségviselőként vagy menedzserként felvegyenek vagy fellépjenek. Ezenkívül Souhail és két, az irányítása alatt álló vállalat – a Prolink Vision, SRL és a 9896988 Canada, Inc. – 7,5 millió dolláros pénzbeli ítélet hatálya alatt áll, amelyet 150 000 dollár kifizetése után részlegesen felfüggesztenek.
Az FTC egyezsége a panaszban kifogásolt magatartást jogellenesnek minősíti, és csak azokra az alperesekre vonatkozik. A Globex ellen javasolt végzés magatartási rendelkezéseket tartalmaz, amelyek tükrözik az FTC illegális telemarketing és robothívások elleni folyamatos harcát.
Az ügyfelek szükséges átvilágítása. A részletekért érdemes elolvasni a Rendelési javaslatot, de VoIP szolgáltatások nyújtása előtt a Globexnek és leányvállalatainak részletes protokollt kell követniük a meglévő, új és potenciális ügyfelek átvizsgálására. Ez magában foglalja a vállalat üzleti adatainak, fizikai és számlázási címének, valamint legalább két üzleti vagy banki referenciának a megszerzését. A potenciális ügyfelek, akik telemarketingesek vagy offshore VoIP szolgáltatók, ez tartalmazza a cégvezetők nevét, a többségi tulajdoni hányaddal rendelkezők nevét, valamint a telemarketing értékesítési szabályok betartásáért felelős alkalmazott nevét. Ezenkívül a telemarketingesek számára a Globexnek meg kell szereznie a National Do Not Call Registry előfizetési számlaszámát, valamint az általuk értékesített áruk és szolgáltatások adatait.
Bizonyos ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások korlátozása. Annak megakadályozása érdekében, hogy a Globex és leányvállalatai ismét üzletet kössenek olyan felekkel, amelyek illegális tevékenységet folytathatnak, a javasolt rendelet számos védelmet vezet be, többek között olyan rendelkezéseket, amelyek:
- VoIP-szolgáltatások nyújtásának megtiltása olyan ügyfelek számára, akik tárolt értékű kártyákkal, kriptovalutákkal vagy pénzátutalással fizetnek a szolgáltatásokért;
- VoIP szolgáltatások nyújtásának megtiltása olyan ügyfelek számára, akik nem rendelkeznek nyilvános weboldallal vagy közösségi médiában;
- Minden olyan ügyfelet újra kell szűrniük, akire valamely kormányzati szerv idézést vagy hasonló vizsgálati kérelmet intézett; És
- A Globex vagy leányvállalatai bármely személynek VoIP szolgáltatás nyújtásának megtiltása kormányzati szerv hivatalos írásbeli kérelmének, idézésnek, polgári nyomozási felszólításnak, visszakövetési kérelemnek vagy vonali fuvarozói panasznak a tárgya, kivéve, ha a Globex követi a vállalat értékelésére és ellenőrzésére vonatkozó utasításban részletezett folyamatot.
Bizonyos hívások segítésére vonatkozó korlátozások. A javasolt rendelet értelmében a Globex és leányvállalatai kötelesek blokkolni bizonyos típusú gyanús hívásokat, beleértve azokat a hívásokat is, amelyek a 911-es, 1911-es vagy 10911-es számokat próbálják hívóazonosítóként használni; Nincs ismert hozzá nem rendelt telefonszám; és bármely nemzetközi emelt díjas szám. Ezenkívül meg kell akadályozniuk a hamisítást a megrendelésben leírt módszerekkel. Ezenkívül meg kell szakítaniuk kapcsolatukat minden olyan telemarketingessel, aki: 1) 60 napos időszakon belül három vagy több USTelecom visszakövetési kérelmet (hivatalos iparági panasz illegális hívásokról) vagy vonali szolgáltatói panaszt kap; vagy 2) egy tizenkét hónapos időszak alatt összesen három vagy több idézés vagy polgári nyomozási kérelem érkezett kormányzati szervektől.
Miért van a hangsúly az átláthatóságon? A VoIP-szolgáltatók mögé bújó csalók leleplezése, és a VoIP-szolgáltatók elriasztása attól, hogy segítsék a csalókat illegális magatartásukban.
Megjelenési Dátum: 2020-09-22 15:10:12
Forráslink: www.ftc.gov
